Gestor de Patrimónios / Private Banker – Investimentos

Sobre a Empresa

O Santander Totta é um dos maiores e mais respeitados bancos em Portugal, parte do Grupo Santander, líder global em serviços financeiros. Com uma forte presença em todo o país, o Santander Totta dedica-se a oferecer soluções inovadoras e personalizadas aos seus clientes, desde particulares a grandes empresas. A nossa missão é ajudar os nossos clientes e a sociedade a prosperar, através de um serviço de excelência, ética e compromisso com a sustentabilidade. Em Coimbra, temos uma rede robusta de balcões e centros de investimento dedicados ao sucesso dos nossos clientes.

Descrição do Trabalho

Procuramos um Gestor de Patrimónios / Private Banker dedicado e experiente para se juntar à nossa equipa de banca privada em Coimbra. Este profissional será responsável pela gestão e desenvolvimento de uma carteira de clientes de alto valor líquido (HNWI), oferecendo aconselhamento financeiro estratégico e soluções de investimento personalizadas. O foco estará na otimização dos portfólios dos clientes, identificando oportunidades de crescimento e mitigando riscos, sempre alinhado com os objetivos financeiros e perfil de risco de cada cliente. Esta função exige um profundo conhecimento dos mercados financeiros, produtos de investimento e uma capacidade excecional de relacionamento interpessoal.

Principais Responsabilidades

• Gerir e desenvolver uma carteira de clientes de banca privada.
• Prestar aconselhamento financeiro e de investimento personalizado a clientes de alto valor líquido.
• Propor e implementar soluções de investimento adequadas aos perfis de risco e objetivos financeiros dos clientes.
• Monitorizar e analisar o desempenho das carteiras dos clientes, ajustando estratégias conforme necessário.
• Identificar e prospectar novos clientes potenciais para a área de banca privada.
• Manter-se atualizado sobre as tendências do mercado, produtos financeiros e regulamentação.
• Assegurar a conformidade com as políticas internas e regulamentações externas.
• Construir e manter relações de confiança a longo prazo com os clientes.

Habilidades Necessárias

• Licenciatura em Economia, Gestão, Finanças ou área relevante.
• Experiência mínima de 3 anos em banca privada, gestão de patrimónios ou funções similares.
• Conhecimento aprofundado de produtos e mercados de investimento (ações, obrigações, fundos, derivados).
• Fortes capacidades de análise financeira e planeamento estratégico.
• Excelentes competências de comunicação, negociação e relacionamento interpessoal.
• Fluência em Português e Inglês (oral e escrito).
• Orientação para o cliente e resultados.

Qualificações Preferenciais

• Pós-graduação ou Mestrado em Finanças, Gestão ou Banca.
• Certificações profissionais como CFA, EFA, ou similar.
• Conhecimento de outras línguas estrangeiras.
• Experiência comprovada em prospecção e aquisição de novos clientes.

Vantagens e Benefícios

• Pacote salarial competitivo e sistema de bónus baseado em desempenho.
• Seguro de saúde e outros benefícios sociais.
• Oportunidades de desenvolvimento profissional e formação contínua.
• Ambiente de trabalho dinâmico e colaborativo.
• Acesso a uma vasta rede de especialistas e recursos globais do Grupo Santander.
• Localização central em Coimbra.

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